Autor Tema: Se Volvieron locos los de Toyota? (Leído 16445 veces)

seba · « **Respuesta #80 en:** Septiembre 05, 2016, 15:04:12 pm »

quede en shock con el precio del refrigerador botado

pipe_5 · « **Respuesta #81 en:** Septiembre 05, 2016, 15:08:28 pm »

Me tinca que está mal el precio del urban, no puede costar mas que un auris....

Enviado desde mi iPhone utilizando Tapatalk

Montes · « **Respuesta #82 en:** Septiembre 05, 2016, 21:34:51 pm »

El urban cruiser lo metieron al segmento de suvs pequeños (cx3, new vitara, captur, etc) y considerando el precio de estos vehículos, simplemente lo actualizaron con sus competidores.

Bomberman · « **Respuesta #83 en:** Septiembre 06, 2016, 06:34:14 am »

Cita de: Bozon en Septiembre 05, 2016, 14:59:14 pm

En Chile, el mercado automotor es súper competitivo, por esto, cuesta pensar que los precios los hayan subido "Porque la gente tiene plata" como dices tú. Tendría que ser una subida concertada y es bien difícil que ocurra colusión con tantos actores.

Pero si "no lo digo yo" , lo dicen las estadísticas, es cosa de leer los cientos de "gráficos" de entidades privadas y estatales que indican un aumento del ingreso Per capita de los grupos socioeconómicos más altos.

Por otro lado no es necesario coludirse, es tan simple como mirar a mi competencia directa y ver que está haciendo, si ellos suben sus precios y aún así tienen niveles de ventas dentro de los margenes pre establecidos, porque no hacerlo yo? Y generar un mayor profit? Es súper simple y no requiere mayor ciencia y se aplica todos los días en todo segmento comercial.

Bozon · « **Respuesta #84 en:** Septiembre 06, 2016, 07:19:22 am »

Cita de: pipe_5 en Septiembre 05, 2016, 15:08:28 pm

Me tinca que está mal el precio del urban, no puede costar mas que un auris....

Enviado desde mi iPhone utilizando Tapatalk

El precio del Auris publicado en la página de Toyota es "falso". La letra chica dice que tiene 2.7 millones de "bono" con crédito MAF. Osea el precio "desde" sería $ 15.690.000.-

Obviamente todos sabemos eso de los "bonos" que se terminan pagando con una tasa usurera en el financiamiento. En este caso, según la "oferta" de la página, la tasa de interés es de 2.27% mensual. Como referencia, en un banco, la tasa de interés para un crédito como ese es de alrededor de 0,90% mensual. Ese tipo de tasas de interés se ven solo en los créditos rotativos de las tarjetas. Es una "locura".

Con ese nivel de tasa, el bono lo recuperan en un año y medio de cuotas, dejándote "en la miseria" por 3,5 años más.

Bomberman · « **Respuesta #85 en:** Septiembre 06, 2016, 07:45:51 am »

Cita de: Bozon en Septiembre 06, 2016, 07:19:22 am

El precio del Auris publicado en la página de Toyota es "falso". La letra chica dice que tiene 2.7 millones de "bono" con crédito MAF. Osea el precio "desde" sería $ 15.690.000.-

Obviamente todos sabemos eso de los "bonos" que se terminan pagando con una tasa usurera en el financiamiento. En este caso, según la "oferta" de la página, la tasa de interés es de 2.27% mensual. Como referencia, en un banco, la tasa de interés para un crédito como ese es de alrededor de 0,90% mensual. Ese tipo de tasas de interés se ven solo en los créditos rotativos de las tarjetas. Es una "locura".

Con ese nivel de tasa, el bono lo recuperan en un año y medio de cuotas, dejándote "en la miseria" por 3,5 años más.

Otro error estimado, como dice SERNAC, hay que cotizar.

No solo se dan tasas inferiores a un 1% en tarjetas de crédito, existen ofertas de 0.85% incluso 0.75% para créditos de consumo, comerciales (inversión o capital de trabajo) por sobre $3.000.000, incluso sin ninguna atadura adicional (Seguros, productos asociados, depositar tu sueldo ni tonteras así).

Lo que pasa es que a la gente le da "lata" cotizar, y toma lo primero que le ofrecen y que sea "ahora sha!!".

Bozon · « **Respuesta #86 en:** Septiembre 06, 2016, 08:23:09 am »

Cita de: Bomberman en Septiembre 06, 2016, 07:45:51 am

Otro error estimado, como dice SERNAC, hay que cotizar.

No solo se dan tasas inferiores a un 1% en tarjetas de crédito, existen ofertas de 0.85% incluso 0.75% para créditos de consumo, comerciales (inversión o capital de trabajo) por sobre $3.000.000, incluso sin ninguna atadura adicional (Seguros, productos asociados, depositar tu sueldo ni tonteras así).

Lo que pasa es que a la gente le da "lata" cotizar, y toma lo primero que le ofrecen y que sea "ahora sha!!".

A ver:

TC MC Black Banco de Chile-Edwards: 1,79% rotativo.
TC Visa Banco Sotiabank: 1.98% rotativo, cuotas: 2,56%.
TC Cencosud MC: 2,48% rotativo, cuotas: 3,06%.
TC CMR Visa: 2,47%, cuotas: 3,05%

No veo donde está el error, las tasas de las TC son "usureras" al igual que la de ese crédito.

Obviamente hay que cotizar, pero que tiene que ver eso con el comentario respecto a lo caro de esa "oferta"?

Bomberman · « **Respuesta #87 en:** Septiembre 06, 2016, 08:56:22 am »

Tu dices que para acceder a tasas bancarias del 0.9%, necesariamente DEBE ser con tarjeta de crédito, y no es así, porque hay crédito tradicionales, con cuota y tasa fija mensual que pueden ser incluso mas económicos que el 0.9%.

Bozon · « **Respuesta #88 en:** Septiembre 06, 2016, 09:03:03 am »

Cita de: Bomberman en Septiembre 06, 2016, 08:56:22 am

Tu dices que para acceder a tasas bancarias del 0.9%, necesariamente DEBE ser con tarjeta de crédito, y no es así, porque hay crédito tradicionales, con cuota y tasa fija mensual que pueden ser incluso mas económicos que el 0.9%.

No estimado, no es eso lo que dije. ¿Dónde dice eso?. Dije que esa tasa de esa oferta "se ven" (osea que son parecidas) a las tasas de las TC.

Opus_Popular · « **Respuesta #89 en:** Septiembre 06, 2016, 09:40:33 am »

Yo creo que ese diagnostico de que los precios han subido porque ha subido el ingreso es errado.

El crédito te hace perder la noción de la realidad, te hace sentir que tienes mas poder de compra que el que tienes realmente y las ganas de tener un auto nuevo al que ojalá solo haya que cambiarle aceite y nada más desatan la locura.

La gente en Chile tiene una marcada preferencia por los autos coreano/japoneses, y eso ha hecho que los precios se disparen a mi juicio de forma artificial.

Porque si fuera por eso las marcas premium estarían por las nubes y sin embargo no ha sido asi, solo han subido a la par con el alza de la divisa.

Respecto al tema, la gente de Toyota en Chile siempre han estado locos, nadie se acuerda de los Yaris con tapas de rueda, alzavidrios manuales y sin tacómetro ni aire acondicionado a 8 millones y con el dólar a 500?

ChileanSexta · « **Respuesta #90 en:** Septiembre 06, 2016, 10:15:24 am »

jajajaja...
puedo dar fé que eso de "perder la noción" en verdad....
en el 2011 en casa se compró un Chevrolet Aveo HB, valor de lista $6.650.000
se compró con la "compra inteligente" y mi madre como NO cotizó y NO preguntó firmo y listo.
ella dió $2.000.000 de pie y 36 cuotas de $143.500 app llegada la cuota 36 ella fue a pemarco para "dejar la deuda lista,
pero....
sorpresa!!! faltaban por pagar $2.480.000 aún... lo cual le "explicaron" que era la última cuota o cambiaba el auto...
decidió tirar en cuotas esos 2 palitos y fueron 24 cuotas de $144.000 app....
recién este mes terminó de pagar ese auto, 5 años y a un valor final de $10.622.000 aprox...
lo malo fue que a nadie le dijo nada hasta ahora... ysi el auto se quisiera vender ahora, no vale mas de 5 MM (con suerte)

por que doy este ejemplo, por que asi como mi Madre se cagó sola en estos créditos y formas de pago, muchos lo hacen simplemente por no preguntar, asesorarse, ver los valores finales etc, etc, etc....

Bozon · « **Respuesta #91 en:** Septiembre 06, 2016, 10:49:40 am »

La maldita "compra inteligente" hace caer a la gente con esa cuota mensual "pagable" total las personas piensan "en dos años más veo como me las arreglo". Pero no son capaces de agarrar una calculadora o lapiz y papel y sumar lo que están pagando y de eso se aprovechan las financieras.

¿por qué las tasas de esos leasing ni se acercan a las tasas en USA en donde el sistema funciona súper bien y realmente es conveniente?. Osea por 300 dólares mensuales manejas un BMW. En cambio acá te "exprimen". Me parece bien raro que ningún emprendimiento haya aparecido en el país que otorgue financiamiento a tazas razonables. Hay que recordar que a diferencia de los créditos de consumo cuyas tasas suelen ser menos de la mitad que la compra inteligente, este último sistema tiene una garantía en prenda. Osea, en un modelo "estándar" la compra inteligente debise ser más barata que el crédito bancario ya que en el fondo casi no tiene riesgo. La depreciación del auto la cubren con el pie en caso que el comprador no pague ninguna cuota.

Sería interesante escuchar el motivo de alguien en el rubro para esas tasas "usureras"....

grx8 · « **Respuesta #92 en:** Septiembre 06, 2016, 11:03:29 am »

Por qué maldita compra inteligente? Las marcas dan un crédito, la gente se nubla y cae. Es responsabilidad de la gente informarse.

Mr.Piston · « **Respuesta #93 en:** Septiembre 06, 2016, 11:14:45 am »

Qué más motivo van a tener que haya mercado?

si la gente no tomara estos créditos; no los ofrecerían...

Bozon · « **Respuesta #94 en:** Septiembre 06, 2016, 11:18:51 am »

Cita de: grx8 en Septiembre 06, 2016, 11:03:29 am

Por qué maldita compra inteligente? Las marcas dan un crédito, la gente se nubla y cae. Es responsabilidad de la gente informarse.

Porque aparenta ser algo que no es. Te ofrecen una cuota "supuestamente menor" pero en realidad te estan cobrando una tasa usurera. Se aprovechan que la mayoría de la gente no sabe de educación financiera, no tiene idea como se calculan los intereses del crédito. Solamente se fijan si les alcanza para pie y las cuotas. A mi parecer, existe un aprovechamiento de esta ignorancia por parte de las financieras y automotoras.

Le llaman "compra inteligente" en contraposición al crédito tradicional, lo que es francamente un nombre que induce a engaño en mi opninión. Te venden "las pescá" de que te conviene el sistema para poder cambiar el auto cada dos años y la realidad es súper distinta. A mucha gente le ha pasado que terminan los 24 meses van a cambiar el auto y se dan cuenta que el valor residual para usarlo como "pie" para el modelo siguiente no les alcanza ni cerca están. Entonces les dicen: "devuelva el auto y salda la deuda": Resultado, pierden el pie y las 24 cuotas pagadas. Ni siquiera el pie les devuelven. ¿Dime si no es una estafa legal?

Opus_Popular · « **Respuesta #95 en:** Septiembre 06, 2016, 11:34:43 am »

Joe Pino que la compra inteligente es un buen mecanismo de financiamiento... el problema esta en lo que menciona Bozon, las tasas... justamente si tienen el bien en prenda no tiene sentido pedir tasas tan altas.

DON QUELO · « **Respuesta #96 en:** Septiembre 06, 2016, 11:40:28 am »

Para la gente que tiene un sueldo bueno, que cambia el auto cada 2 años y que tiene mas bienes, ahorros, etc (o sea que no tiene necesidad de echar mano del auto en caso de algún apuro) es ideal, andas siempre en auto nuevo, a costo relativamente bajo

Bozon · « **Respuesta #97 en:** Septiembre 06, 2016, 11:41:49 am »

Cita de: Opus_Popular en Septiembre 06, 2016, 11:34:43 am

Joe Pino que la compra inteligente es un buen mecanismo de financiamiento... el problema esta en lo que menciona Bozon, las tasas... justamente si tienen el bien en prenda no tiene sentido pedir tasas tan altas.

Claro. Por eso digo que en Chile este sistema funciona mal. Debiese ser un incentivo positivo al dar mayor facilidad de compra y debiese ser más barato que los bancos, pero es todo lo contrario. "Leasing a la chilena"

Lo que yo creo que ocurre en la realidad acá es que pagas "doble tasa" porque estas financieras le piden la plata a los bancos para operar y te recargan un 100% (o más) sobre la tasa bancaria en vez de trabajr con capital propio. Entonces el cliente paga el interés del banco-financiera + financiera-cliente.

La otra explicación posible es simplemente usura...

Opus_Popular · « **Respuesta #98 en:** Septiembre 06, 2016, 11:45:39 am »

En Chile eso pasa en muchos ámbitos.

Un ejemplo nada que ver, las capsulas de Nespresso, acá cuestan 500 pesos y en España 0,4 Euros, alguien entiende como tenemos esos precios para las cosas?

Lloriqueamos por la mala distribución del ingreso, pero lo cierto es que nosotros mismos la fomentamos cuando nos dejamos estafar por el comercio.

Cita de: Bozon en Septiembre 06, 2016, 11:41:49 am

Claro. Por eso digo que en Chile este sistema funciona mal. Debiese ser un incentivo positivo al dar mayor facilidad de compra y debiese ser más barato que los bancos, pero es todo lo contrario. "Leasing a la chilena"

Lo que yo creo que ocurre en la realidad acá es que pagas "doble tasa" porque estas financieras le piden la plata a los bancos para operar y te recargan un 100% (o más) sobre la tasa bancaria en vez de trabajr con capital propio. Entonces el cliente paga el interés del banco-financiera + financiera-cliente.

La otra explicación posible es simplemente usura...

Bozon · « **Respuesta #99 en:** Septiembre 06, 2016, 11:46:46 am »

Cita de: DON QUELO en Septiembre 06, 2016, 11:40:28 am

Para la gente que tiene un sueldo bueno, que cambia el auto cada 2 años y que tiene mas bienes, ahorros, etc (o sea que no tiene necesidad de echar mano del auto en caso de algún apuro) es ideal, andas siempre en auto nuevo, a costo relativamente bajo

No pues hombre. ¿Como va a ser a costo bajo si estás pagando una tasa que es más del doble que la bancaria?

La tasa que cobran es tan obscena que "se come" practicamente todo lo que pagas en intereses. Además te capitalizan el interés de ese VFMG todos los meses a esa misma tasa. Por eso, al final del período, lo que te queda como residuo no es ni un 30% de lo que has pagado y no te va a alcanzar como pie para renovar el auto.

Noticias:

Autor Tema: Se Volvieron locos los de Toyota? (Leído 16445 veces)